Fintech lança fundo para comprar R$ 1 bi de carteiras inadimplentes
Com a novidade, fintech especializada em recuperação de crédito prevê aumentar o faturamento em 250%
A BLU365, fintech fundada em 2015 com a missão de ajudar as pessoas a ficarem no azul todos os dias do ano, lança um fundo de R$ 50 milhões para compra de cerca de R$ 1 bilhão em carteiras inadimplentes e, com isso, ampliará sua oferta de soluções para as empresas. Especializada na recuperação de crédito, a BLU oferecerá mais uma solução inovadora: o BLU Cash.
Atualmente, o BLU digital (solução de cobrança digital) e o BLU Full (que estende a inteligência digital para call centers parceiros) já são soluções bastante conhecidas no mercado pelas suas capacidades baseadas em A.I. e Machine Learning, que alavancam os resultados das empresas ao mesmo tempo em que promovem ganhos de eficiência relevantes. “BLU365 foi sempre o parceiro estratégico de preferência das empresas para otimização de sua gestão e o lançamento do BLU Cash é um processo natural, que reforça nossa busca de sempre levar às empresas soluções que ajudam a otimizar os resultados de suas carteiras inadimplentes”, diz Alexandre Lara, CEO da empresa.
O BLU Cash nasceu após a companhia perceber que muitas empresas clientes estavam precisando de liquidez imediata para enfrentarem a crise provocada pelo novo Coronavírus e o aumento de inadimplência. Assim, passou a oferecer a fintechs, financeiras, universidades e varejistas alternativas de funding e de melhorias na qualidade de seu caixa por meio da compra de suas carteiras inadimplentes. Ou seja, a BLU inova e leva às empresas uma alternativa de obterem liquidez de forma mais barata do que o empréstimo bancário e por um preço mais justo do que os praticados pelas empresas tradicionais de compra de carteira inadimplente. Mesmo recém-lançado, o BLU Cash já conta com mais de R$ 1 bilhão em carteiras inadimplentes avaliadas para compra.
A fintech se destaca por usar algoritmos sofisticados para entender a capacidade de pagamento dos consumidores inadimplentes. Seu principal ativo são modelos estatísticos avançados para fazer previsões em relação ao pagamento de dívidas. Os algoritmos conseguem combinar probabilidades para responder questões sobre os perfis de cada cliente. Até o final do ano, 75% de toda a operação será totalmente automatizada e regida pelos algoritmos.
No BLU Cash, os algoritmos de aprendizagem de máquina (machine learning, em Inglês) ajudam a agilizar e tornar mais precisas as análises de crédito e de valor de carteiras. “Somos uma fintech e utilizamos algoritmos sofisticados que entendem o comportamento dos consumidores e a sua capacidade de pagamento. Assim, podemos precificar rapidamente a carteira e gerar liquidez imediata para as empresas. Os diferenciais são a velocidade e o foco para chegar a um preço justo. A modelagem financeira é transparente, com premissas e cenários em acordo com as empresas”, complementa o CEO.
Entre os apoiadores da expansão das atividades da fintech, estão as maiores gestoras de Venture Capital da América Latina: Monashees, Distrito, Plug and Play e outro que será anunciado brevemente. Ainda, outros investidores de renome se juntaram na jornada de crescimento acelerado. Um deles é Eduardo Guimarães, economista com mais de 20 anos de carreira em Investment Banking no Brasil e no exterior, com passagens pelo Itaú BBA, BofA, Goldman Sachs e UBS. “Investi na BLU pois identifiquei nela um ângulo diferenciado para participar do mercado de recuperação de crédito que, como sabemos, é enorme e bastante ineficiente. Acredito que a aplicação de inteligência artificial pode criar um novo paradigma neste setor”, acrescenta Lara.
“As empresas que procuram o BLU Cash não eram atendidas pelas empresas tradicionais e buscam alternativas inovadoras no mercado”, pondera o CEO da BLU365. Segundo o executivo, o modelo de atuação é inovador e único no mercado. “Nosso objetivo é compartilhar com nossos clientes os benefícios de nossa eficiência operacional baseada em Data Science. Queremos estabelecer uma relação de longo prazo com eles. Da mesma forma que, há anos, temos ajudado os consumidores a pagar seus débitos e a reassumir o controle de sua vida financeira, agora queremos ajudar as empresas a ficarem no azul, nos 365 dias do ano”, finaliza.
