Porto Seguro apresenta lucro líquido de R$ 296,6 milhões no 1º trimestre de 2021 469

Porto Seguro apresenta lucro líquido de R$ 296,6 milhões no 1º trimestre de 2021

Companhia registrou crescimento em todas as verticais de atuação; Resultado financeiro chegou a R$ 193,7 milhões

A Porto Seguro alcançou resultados robustos no primeiro trimestre de 2021, apresentando crescimento de negócios em todas as verticais (Seguros, Negócios Financeiros, Saúde e Serviços), além de sólido resultado operacional e financeiro, levando a um aumento de 49,0% no lucro líquido recorrente (excluindo o resultado da venda da carteira de Alarmes Monitorados Residenciais no 1T20, sem Business Combination). “Evoluímos em frentes que contribuem para alcançar os objetivos estratégicos de alavancar o crescimento da base de clientes, melhorar a experiência do consumidor e promover o aumento de eficiência operacional”, diz Roberto Santos, presidente da Porto Seguro e diretor de Relação com Investidores.

A empresa encerrou o período atingindo R$ 296,6 milhões de lucro líquido, resultando em um ROAE de 14,7% a.a. (4,0 p.p. vs. 1T20). O resultado financeiro chegou a R$ 193,7 milhões no trimestre, com um retorno sobre as aplicações financeiras de 2,36% (equivalente a 488% do CDI do período). Esse resultado é decorrente principalmente das alocações em títulos indexados à inflação, em ativos de renda variável e em fundos multimercado.

No consolidado de todos os negócios de Seguros, o índice combinado atingiu 92,3%, melhorando 1,8 p.p. no trimestre frente ao mesmo período de 2020, principalmente devido ao aperfeiçoamento na precificação e subscrição de riscos, e redução na sinistralidade decorrente do isolamento social, contribuindo para menores frequências de sinistros, especialmente no seguro Auto. O índice de despesas administrativas e operacionais, desconsiderando despesas e incentivos a programas sociais para combater os impactos da pandemia na sociedade, melhorou 0,3 p.p. (vs. 1T20), alcançando o melhor nível para um primeiro trimestre na série histórica dos últimos 10 anos em razão dos investimentos em tecnologia e aperfeiçoamento de processos para aumentar a eficiência operacional.

Na vertical Seguros, os prêmios cresceram 6,6% (vs. 1T20), alavancados principalmente pelo aumento dos prêmios dos seguros Auto e Patrimoniais. A carteira de seguro Auto obteve expansão de 6,7% nos prêmios emitidos e um incremento de 124 mil veículos em relação ao 1T20. Os prêmios dos seguros Patrimoniais avançaram 8,5% e os prêmios do seguro de Vida cresceram 2,6%, com destaque para o desempenho do Vida Individual.

A vertical Saúde apresentou expansão de 5,1% nos prêmios e receitas. Os prêmios do seguro Saúde Empresarial evoluíram 4,7%, com crescimento de 34,3% no número de empresas seguradas em comparação ao primeiro trimestre de 2020. O Seguro Odontológico alcançou 651 mil vidas seguradas, uma expansão de 7,6% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Na vertical Negócios Financeiros, a carteira de crédito atingiu R$ 10,4 bilhões, crescimento de 29,0% em relação ao 1T20, e obteve um aumento de 16,2% nas receitas recorrentes, com crescimento de duplo dígito nos principais negócios – destaque para a expansão de 39,1% na carteira de Financiamento e para o crescimento de 29,7% nas receitas do Consórcio. O gerenciamento eficaz da carteira de crédito e as ações para mitigação de risco contribuíram para a redução da inadimplência (NPL +90 dias), que atingiu 4,0%, apresentando melhora tanto em relação ao 4T20 (-0,4 p.p.) quanto ao 1T20 (-0,8 p.p.) e ficando abaixo da média mesmo quando comparado com períodos anteriores à pandemia.

Na vertical Serviços, as receitas recorrentes (desconsidera a receita da carteira de monitoramento residencial, vendida no 1T20) cresceram 21,9%, com destaque para o Carro Fácil, que alavancou 25,2% e alcançou 7,4 mil contratos ativos (+17,5% vs. 1T20), e também para a expansão de 53,9% nas receitas da Porto.Pet (nome da nova marca em substituição à Health for Pet). A vertical Serviços conta também com outros produtos sinérgicos aos negócios da Porto Seguro com alto potencial de expansão, tais como o Porto Cuida, Porto Faz e o Reppara!.

No campo da inovação, no primeiro trimestre de 2021 houve o lançamento de importantes iniciativas para os objetivos estratégicos da Porto Seguro, como o “Bllu”, primeiro seguro de automóvel por assinatura, que traz a proposta de um produto de fácil contratação, com benefícios e coberturas essenciais e potencial de alavancar o crescimento da carteira de clientes da empresa e contribuir com o aumento da inclusão securitária. Outra novidade foi o lançamento do “Tech Fácil”, serviço de assinatura para smartphones da Porto Seguro. Houve também troca da marca Health for Pet por Porto.Pet, e o anúncio do acordo com a Petlove, em que a Porto Seguro irá transferir a operação de seguros de pets para a Petlove e passará a deter 13,5% de participação acionária na empresa (a operação ainda precisa ser homologada pelo CADE). Além disso, a companhia segue avançando no crescimento dos atendimentos via WhatsApp, com 1/3 do total de assistências já passando por esse canal que, além de melhorar a experiência do cliente, contribui para ganhos de eficiência operacional.

Na frente ASG, neste trimestre se destacam algumas iniciativas que já fazem parte da história da Porto Seguro há anos, tais como a Associação Crescer Sempre, o Programa Jovem Aprendiz do Instituto Porto Seguro e o Programa de Voluntariado, e são apresentadas algumas novas iniciativas: no campo social, além do encerramento do Programa Meu Porto Seguro, que impactou positivamente a vida de mais de 20 mil pessoas, foi lançado também o Projeto Quentinhas, que ajuda a sociedade no entorno da empresa neste momento difícil; no campo ambiental, a Porto Seguro passou a fazer parte do Índice Carbono Eficiente (ICO2) da B3 e iniciou o processo de inventário dos Gases de Efeito Estufa; já em relação à governança, a Porto Seguro foi homologada pela “Women On Board” por ter duas mulheres em seu Conselho de Administração.

Principais destaques (1T21 em comparação com 1T20):

  • Receita Total (Resultado recorrente, excluindo a receita e o resultado da venda da carteira de Alarmes Monitorados Residenciais no 1T20, sem Business Combination): R$ 4.847 milhões (+6,8%)
  • Receita Seguros: R$ 3.392 milhões (+6,6%)
  • Receita Negócios Financeiros: R$ 774 milhões (+7,8%)
  • Receita Saúde: R$ 524 milhões (+5,1%)
  • Receita Serviços: R$ 156 milhões (+11%)
  • Índice Combinado (seguros): 92,3% (-1,8 p.p.)
  • Resultado Operacional: R$ 369,4 milhões (-12,3% p.p.)
  • Resultado Financeiro: R$ 193,7 milhões
  • Lucro Líquido Total (Resultado recorrente, excluindo a receita e o resultado da venda da carteira de Alarmes Monitorados Residenciais no 1T20, sem Business Combination): R$ 296,6 milhões (+49%)

HDI demonstra benefícios do Seguro de Vida em vida 490

HDI demonstra benefícios do Seguro de Vida em vida

Produto oferecido pela seguradora possui coberturas dedicadas a amparar o segurado em situações de invalidez e morte de cônjuge ou de filho

A ideia de que o seguro de vida é usado apenas em casos de morte é muito comum, mas muitos desconhecem que ele pode ser utilizado ainda em vida para garantir o bem-estar do segurado e também da família. Com isso, o produto ganha ainda mais valor, especialmente quando oferecido em um pacote de vantagens na contratação de colaboradores por uma empresa.

Nesse caso, o amparo financeiro e o emocional são levados em consideração, o que desperta no funcionário a tranquilidade e a segurança de que terá suporte mesmo em casos de acidente. O HDI Vida PME – produto fruto da parceria entre a HDI Seguros e a Icatu e voltado para pequenas e médias empresas – é exemplo de como o seguro de vida pode oferecer vantagens em diversas situações.

Entre as coberturas que o serviço oferece, estão Invalidez Permanente Total ou Parcial por Acidente e, que proporcionam o pagamento de uma indenização ao segurado ainda em vida, em caso de acidentes que o impossibilitem de trabalhar. O HDI Vida PME também possibilita a inclusão automática do cônjuge e dos filhos do segurado.

“O seguro de vida protege a renda do segurado em casos inesperados até que ele consiga se reequilibrar financeiramente e o auxilia a ter uma vida mais digna. Em momentos delicados, além do apoio emocional, é reconfortante saber que teremos condições financeiras para seguir em frente. Isso também é um ponto positivo para o empreendedor que contrata o serviço para o seu pacote de benefícios já que mostra preocupação com o colaborador e também pode ajudar a reter talentos na empresa”, analisa Mauricio Galian, Vice-presidente Técnico da HDI Seguros.

O HDI Vida PME também oferece assistências que podem ser usadas em vida, como a assistência Kit Natalidade, que oferece, em caso de nascimento de filho(a), uma cesta com produtos higiênicos e alimentícios para a mãe e para o bebê.

A assistência Cesta Básica – com as opções de gêneros alimentícios ou crédito em cartão, nos valores valores de R$ 120, R$ 160 ou R$ 180. Se a cobertura for contratada, o beneficiário irá receber, mensalmente, durante 12 meses, uma cesta com gêneros alimentícios ou recarga no cartão em caso de morte do segurado.

B3 explica tudo sobre o Registro de Operações em Seguros (SRO) em transmissão exclusiva 1404

B3 explica tudo sobre o Registro de Operações em Seguros (SRO) em transmissão exclusiva

Seguro Sem Mistério especial acontece no dia 25 de maio, a partir das 17h30min

O programa Seguro Sem Mistério contará com edição especial no próximo dia 25 de maio, a partir das 17h30min. A transmissão ao vivo será liberada com exclusividade para inscritos neste endereço. Os jornalistas Júlia Senna e William Anthony conversam com o Superintendente de Produtos de Seguros da B3, Icaro Demarchi Araujo Leite, sobre o Registro de Operações em Seguros (SRO).

Ícaro Demarchi Araújo Leite é superintendente de Seguros da B3 / Foto: André Ananias Gregorini / Divulgação
Ícaro Demarchi Araújo Leite é superintendente de Seguros da B3 / Foto: André Ananias Gregorini / Divulgação

“O registro das operações de seguro tem como objetivo atender a uma demanda regulatória aprovada pelo Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) e regulamentada pela a Superintendência de Seguros Privados (Susep), órgão supervisor do setor”, explica a B3 em nota. A empresa atua como provedora da infraestrutura para os registros das operações de seguro pelas participantes, que devem informar dados como: apólices e contratos similares, endossos, fluxos financeiros, sinistros, dentre outras informações.

Durante a edição especial do Seguro Sem Mistério será possível enviar perguntas e recados para o especialista. Aproveite e inscreva-se neste endereço (evento.jrs.digital).

MAG Seguros premia corretora com carro zero quilômetro 508

A corretora Elaine Venâncio, de Belém do Pará / Divulgação

Elaine Venâncio, de Belém do Pará, ganhou um HB20 zero quilômetro durante o Potencialize 2021

A MAG Seguros, seguradora especializada em vida e previdência com 186 anos de atuação, seguindo na sua missão de valorizar o empenho e trabalho dos corretores espalhados pelo Brasil, fez, neste mês, a entrega do prêmio sorteado durante o Potencialize 2021. A corretora Elaine Venâncio, de Belém do Pará, que ganhou um HB20 zero quilômetro durante a convenção anual, recebeu o carro das mãos de Kelly Silva, superintendente da MAG Seguros de Belém.

Segundo Kelly, essas ações reforçam a parceria da seguradora com estes profissionais. “Os corretores são fundamentais para o nosso negócio, porque são eles que levam os produtos até os clientes e os auxiliam no planejamento de suas vidas. Premiações como essa são apenas uma forma de agradecê-los e reconhecer esse papel tão importante”, completa a executiva.

Reforçando o compromisso com os seus parceiros, a MAG Seguros lançou este mês uma novidade para os corretores parceiros da companhia em relação ao pagamento de comissões. Os valores referentes à angariação de propostas comercializadas por meio de cartão de crédito passam a ser pagos no dia seguinte da implantação. Isso significa que o corretor receberá cada vez mais rápido o seu comissionamento. Há ainda a flexibilidade de escolher a periodicidade para o recebimento do comissionamento mensal recorrente da sua carteira, podendo ser mensal, quinzenal, semanal, diário ou personalizado, isto é, quando o corretor escolhe um determinado dia do mês.

Para ser parceiro da MAG, os profissionais podem enviar um e-mail para sejaparceiro@mag.com.br.

Descubra o que muda no Seguro de Automóveis com as novas regras e critérios da Susep 542

A superintendente da Susep, Solange Paiva Vieira / Foto: William Anthony/Arquivo JRS

Autarquia quer simplificar regulação do mercado de seguros

Em 04 de maio de 2021, a Superintendência de Seguros Privados (Susep) colocou em consulta pública o Edital nº 16/2021, apresentando a Minuta da sugestão de nova Circular prevendo as regras e os critérios para operação de seguros do grupo automóvel.

Os objetivos da Susep, em linha com o novo marco regulatório do Seguro de Danos trazido pela Circular Susep nº 621/2021, é a simplificação da regulação no mercado de seguros de modo a incentivar o mercado à criação de produtos mais inovadores e maior disseminação dos seguros no país.

Nesse sentido, a norma colocada em consulta pública traz as seguintes principais alterações:

  • Possibilidade de que as coberturas de casco ofereçam cobertura, isolada ou combinada, apenas para determinados eventos;
  • Possibilidade de que o seguro auto seja contratado para oferecimento da garantia direta ao Segurado, sem vinculação a um veículo específico, caso em que deverão ser previstos os critérios para sua identificação;
  • Flexibilização do âmbito de abrangência da cobertura de acidentes pessoais de passageiros (APP) que não se vincule a um veículo em específico, mas sim ao Segurado, enquanto condutor de veículos;
  • Liberdade para oferta das coberturas de casco com o valor de mercado referenciado ou com o estabelecimento de outro critério objetivo e transparente para a especificação do LMI na ocasião do sinistro;
  • Previsão expressa de que a modalidade de contratação que considera o valor referenciado do veículo deve garantir a indenização de acordo com o valor de cotação do veículo na data da ocorrência do sinistro;
  • Vedação de dedução de valores referentes às avarias prévias no veículo em caso de indenização integral;
  • Possibilidade da estruturação do produto que possa prever o reparo exclusivamente realizado em oficina integrante da rede referenciada pela seguradora ou também, de forma combinada, a livre escolha dos prestadores pelo segurado.
  • Possibilidade de utilização de peças usadas no reparo dos veículos segurados, respeitada a regulamentação aplicável;

Ainda, a norma prevê prazo de 180 dias para adaptação dos clausulados em vigor, em relação às disposições que não estejam em conformidade com as novas previsões.

“A Consulta Pública colocada em pauta pela Susep traz uma série de inovações para o Seguro de Automóveis, um dos seguros mais conhecidos da população brasileira. Por exemplo, a  contratação do seguro mesmo para quem não tem seu próprio carro, o que permite o acesso ao seguro por motoristas de aplicativos e aqueles que já se utilizam do compartilhamento de automóveis ou mesmo de carros alugados ou de terceiros”, explicam Luciana Prado e Marcia Cicarelli, sócias de seguros e resseguros do Demarest Advogados..
Luciana e Marcia lembram ainda que a minuta traz, ainda, “regras mais flexíveis na operação do seguro, que podem diminuir significativamente o seu preço, deixando-o mais acessível à população, como a possibilidade de produtos que ofereçam tão somente uma rede referenciada de oficinas e a utilização de peças novas ou usadas, originais ou não, na reparação do veículo”. “Esse é mais um importante passo para o mercado de seguros brasileiro e uma oportunidade para tornar o seguro mais inclusivo, inovar e expandir a cultura securitária no país”, completam as especialistas.

A Minuta da Circular está disponível para comentários e sugestões que poderão ser encaminhados ao endereço comas.rj@susep.gov.br até 03 de junho de 2021, por meio do preenchimento de quadro específico padronizado disponibilizado neste link.

*Com colaboração da equipe de Seguros e Resseguros do Demarest.

Kipp Saúde chega ao mercado brasileiro de healthtechs 527

Kipp Saúde chega ao mercado brasileiro de healthtechs

Startup chega com a missão de oferecer um novo jeito de cuidar das pessoas, com atuação baseada no cuidado diário com a saúde

Hoje o mercado de healthtechs do país ganha um novo player no segmento. A Kipp Saúde chega com a missão de oferecer um novo jeito de cuidar das pessoas, destacando principalmente o acompanhamento contínuo da saúde e carregando em seu DNA a expertise e a excelência do Grupo Omint, referência em qualidade há mais de 40 anos no Brasil.

O lançamento da Kipp Saúde atende às novas demandas do mercado de planos de saúde e reforça a estratégia de inovação do Grupo Omint de atrair um perfil que, mais do que serviços, deseja consumir experiências inovadoras. “O Grupo Omint está atento ao atual cenário do país, e o lançamento da Kipp Saúde é uma consequência natural desse olhar cuidadoso para o novo momento que estamos vivendo”, declara André Coutinho, CEO do Grupo Omint. “A pandemia da Covid-19 impactou a todos e gerou novas demandas dos clientes de planos de saúde. Com isso, nós propomos soluções que contam com a expertise que temos acumulado nesse segmento há mais de 40 anos. Ela nos tornou especialistas em desenhar modelos de gestão da saúde que entregam alto valor agregado para cada indivíduo em sua operação”, acrescenta o executivo.

Planos de saúde individuais

Um estudo aprofundado sobre os modelos internacionais de gestão de saúde embasou a concepção e o planejamento da Kipp Saúde, e “a atenção primária à saúde foi priorizada por possibilitar o acompanhamento da saúde de maneira próxima, customizada e perene. Os planos da Kipp Saúde apresentam foco em iniciativas que englobam pilares como sono, alimentação e atividade física, o que ajuda a promover mais equilíbrio do corpo e da mente, e não apenas o atendimento quando o indivíduo apresenta queixas”, destaca Eduardo Monteiro, diretor de Saúde do Grupo Omint.

Inicialmente os planos da Kipp abrangem o município de São Paulo e são dirigidos a executivos, profissionais liberais, trabalhadores autônomos, microempreendedores e servidores públicos ou funcionários de empresa privada que não possuem um plano de qualidade ou extensão de planos familiares.

A Kipp oferece uma série de serviços digitais complementares para que o cliente tenha um atendimento exclusivo e personalizado, ao alcance das mãos. “Tenho certeza de que a Kipp Saúde terá uma boa receptividade do público, especialmente porque oferecemos produtos diferenciados e com a proposta de cuidar e ajudar as pessoas. Queremos explorar cada vez mais a tecnologia nas nossas operações para facilitar o acesso à saúde, sem deixar de lado o atendimento humanizado”, destaca Coutinho.

Canais de distribuição

Todo o processo de compra dos produtos é 100% online e desburocratizado, e um dos diferenciais da Kipp Saúde será o modelo de vendas, em que além da venda B2C pelo site, temos o papel fundamental dos corretores na distribuição. “O nosso relacionamento com os corretores, construído ao longo dos anos, nos dá oportunidades para que esses profissionais ampliem ainda mais sua base de clientes e ofertas”, destaca Cícero Barreto, diretor Comercial e de Marketing do grupo Omint.

Plano de Comunicação

A Kipp traz produtos mais democráticos, destinados a um público amplo, com modelo de contratação individual. “Para o lançamento da nova empresa e dos planos Kipp Saúde, a companhia promove uma campanha de mídia que contemplará veiculação em TV e digital com redes sociais, podcasts, mídia programática e influencers, apostando na criação de conteúdo para gerar engajamento com a marca”, comenta Barreto.

Parcerias e diferenciais

A aliança com instituições que têm um histórico de excelência e infraestrutura de referência para atender e cuidar das pessoas é fundamental para a operação da Kipp Saúde. Para este lançamento, a parceria foi iniciada com os hospitais Nove de Julho, Leforte Liberdade, Leforte Morumbi, Santa Paula, Santa Joana, Pro Matre e Sabará; e os centros de diagnósticos Alta, Delboni Auriemo, Salomão Zoppi e Lavoisier. No médio prazo, há perspectivas de ampliação do leque de produtos para oferecer ainda mais possibilidades de atendimento para os clientes.

Um dos diferenciais na aquisição dos produtos da Kipp Saúde serão ações e orientações desenvolvidas em parceria com Marcio Atalla, educador físico, autor de livros sobre bem-estar e apresentador de programas de rádio e TV que abordam a temática de cuidados com a saúde. O projeto oferece lives, podcasts, blog posts, vídeos e muitos outros conteúdos para acompanhar o cliente em sua jornada por mais qualidade de vida.