XP Inc. atinge R$ 660 bilhões AUC e 2,8 milhões de clientes ativos

Companhia anunciou KPIs do 4º trimestre de 2020

XP Inc., uma plataforma de serviços financeiros líder de tecnologia e um provedor confiável de produtos e serviços financeiros de baixa taxa no Brasil, anunciou hoje os KPIs do 4T20 e forneceu uma atualização do negócio de crédito garantido pela Companhia.

Ativos sob custódia (em R$ bilhões)

A AUC total atingiu R$ 660 bilhões em 31 de dezembro, um aumento de 61% em relação ao ano anterior e 17% em relação ao trimestre anterior. O crescimento anual foi impulsionado por R$ 198 bilhões de arrecadação líquida e R$ 53 bilhões de valorização do mercado. Apesar da incerteza e volatilidade do ano passado, o XP entregou um crescimento sólido de AUC, enquanto continuava a fortalecer o reconhecimento da marca entre os investidores brasileiros.

“Durante nosso processo de IPO em 2019, XP tinha R $350 bilhões de AUC. Avançando para o final de 2020, quase dobramos nossa AUC. Acho que a principal oportunidade que temos pela frente é dobrar nosso AUC mais uma vez, especialmente agora que começamos a oferecer um conjunto completo de serviços e produtos bancários. Isso poderia ser alcançado com 100% de compartilhamento da carteira em nossos clientes existentes. O marco de R $1 trilhão parece mais próximo do que nunca ”, disse Guilherme Benchimol, fundador e CEO da XP Inc.

Ingresso líquido (em R$ bilhões)

A entrada líquida ajustada totalizou R $37 bilhões no 4T20, estável em relação ao 3T20. A entrada média mensal líquida, ajustada pelas entradas / saídas extraordinárias de capital, foi de R $12,7 bilhões no 2S20, 17% acima dos R $10,8 bilhões no 1S20. Para o 4T20, os fluxos foram fortes em todos os canais e marcas, liderados pelo segmento privado, refletindo as oportunidades de vendas cruzadas em curso em todo o ecossistema da XP.

Clientes ativos (em ‘000)

Os clientes ativos cresceram 63% e 5% no 4T20 vs 4T19 e 3T20, respectivamente. Em 2020, o crescimento do cliente foi forte em todos os canais, com o XP Direct ultrapassando o canal IFA e o Rico acelerando fortemente no 4T20 após as taxas de corretagem serem reduzidas a zero em setembro.

Rede IFA

As adições brutas da Rede IFA atingiram um recorde de 1.562 no 4T20, elevando nosso quadro de funcionários total para mais de 8.000 no final de 2020. O forte crescimento reflete os esforços e investimentos da XP para desenvolver a profissão IFA, que deve se tornar cada vez mais importante e sofisticada, e diferenciar ainda mais nossa infraestrutura para apoiar o crescimento e a produtividade, mesmo com os esforços de recrutamento se tornando cada vez mais seletivos.

“O 4T20 foi o melhor trimestre de todos os tempos em termos de integração de IFAs em nossa plataforma. Essa tendência foi acelerada por: (i) aprimoramento das ferramentas e recursos IFA do XP, atraindo mais recém-chegados ao nosso ecossistema, (ii) investimentos em nossa rede existente, que está bem capitalizada e acelerando a aquisição de novos IFAs; (iii) incumbentes reduzindo custos e fechando agências e (iv) macro ambiente favorável, ajudado pela menor taxa de juros de todos os tempos. Esperamos que esses ventos favoráveis continuem a nos ajudar ao longo de 2021 ”, disse Gabriel Leal, Diretor de Estratégia.

DARTs de varejo¹ (milhões de negócios)

¹Daily Average Revenue Trades, including Stocks, REITs, Options and Futures

Os DARTs de varejo têm se mantido fortes desde o 2T20, com negócios médios diários de 2,6 milhões no 4T20, apesar de uma desaceleração sazonal normal em dezembro devido à temporada de férias. Os DARTs de varejo na Rico atingiram um recorde no 4T20 após a implementação da taxa de corretagem zero em setembro.

Carteira de Crédito Garantida (em R $ milhões)

Nossa carteira de crédito atingiu R $ 3,9 bilhões em 31 de dezembro de 2020, o que representou 0,6% de nossa AUC total. A demanda foi impulsionada por pessoas físicas e clientes SMB, impulsionada pelo crescimento AUC do XP e a decisão do governo de cobrar IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) zero sobre empréstimos concedidos nas últimas duas semanas do ano.

A duração média de nossa carteira de crédito era de 3,2 anos, com um índice de inadimplência (NPL) de 90 dias de 0,0% no final do ano. Além disso, destacamos a natureza leve de nossa carteira de crédito, que atualmente representa R $ 721 milhões de Ativos Ponderados pelo Risco e requer um capital regulamentar mínimo de apenas R $ 58 milhões. O fato de nossa carteira de crédito ser 100% garantida minimiza a necessidade de capital para crescimento. Nosso livro é financiado principalmente pela emissão de Notas Estruturadas (COEs) e Depósitos, que são distribuídos aos clientes por meio de nossa própria plataforma.

De acordo com Bruno Constantino, CFO da XP, “Esta linha de receita não existia em 2019. Como resultado de nossa licença bancária e esforços contínuos ao longo de 2020, fomos capazes de entrar em um segmento novo e promissor. Como em tudo que fazemos no XP, nosso foco está na experiência e execução do cliente. Nossa plataforma nos dá a capacidade de expandir rapidamente os negócios, conforme a carteira de crédito se reforça, crescendo 10x de junho a dezembro de 2020 ”.

NPS (Net Promoter Score)

Nosso NPS, uma metodologia de pesquisa amplamente conhecida usada para medir a satisfação do cliente, aumentou para 71 em dezembro de 2020. Manter uma pontuação NPS alta é uma prioridade para XP, pois nosso modelo de negócios é construído em torno da experiência do cliente. O cálculo do NPS a partir de uma determinada data reflete as pontuações médias nos seis meses anteriores.

Mensurações não GAAP

Este comunicado inclui certas informações financeiras não GAAP. Acreditamos que tais informações sejam significativas e úteis para a compreensão das atividades e métricas de negócios das operações da Empresa. Também acreditamos que essas medidas financeiras não GAAP refletem uma maneira adicional de ver os aspectos dos negócios da Empresa que, quando vistos com os resultados de nossos Padrões de Relatórios Financeiros Internacionais, emitidos pelo Conselho de Padrões de Contabilidade Internacional, fornecem uma compreensão mais completa dos fatores e tendências afetando os negócios da Empresa. Além disso, os investidores regularmente contam com medidas financeiras não GAAP para avaliar o desempenho operacional e tais medidas podem destacar tendências nos negócios da Empresa que podem não ser aparentes quando se baseiam em medidas financeiras calculadas de acordo com o IFRS. Também acreditamos que certas medidas financeiras não GAAP são frequentemente usadas por analistas de valores mobiliários, investidores e outras partes interessadas na avaliação de empresas públicas no setor da Empresa, muitas das quais apresentam essas medidas ao relatar seus resultados. As informações financeiras não GAAP são apresentadas para fins informativos e para melhorar a compreensão das demonstrações financeiras em IFRS. As medidas não GAAP devem ser consideradas além dos resultados preparados de acordo com o IFRS, mas não como um substituto ou superior aos resultados do IFRS. Como outras empresas podem determinar ou calcular essas informações financeiras não GAAP de maneira diferente, a utilidade dessas medidas para fins comparativos é limitada.

XP Inc

A XP é uma plataforma líder baseada em tecnologia e um provedor confiável de produtos e serviços financeiros de baixo custo no Brasil. A missão do XP é eliminar os modelos legados das instituições financeiras tradicionais:

Educar novas classes de investidores;
Democratizar o acesso a uma gama mais ampla de serviços financeiros;
Desenvolvimento de novos produtos financeiros e aplicativos de tecnologia para capacitar os clientes;
Fornecer atendimento ao cliente de alta qualidade e experiência do cliente na indústria no Brasil.

A XP oferece aos clientes dois tipos principais de ofertas, (i) serviços de consultoria financeira para clientes de varejo no Brasil, clientes de alto patrimônio, clientes internacionais e clientes corporativos e institucionais, e (ii) uma plataforma de produtos financeiros aberta que fornece acesso a mais 750 produtos de investimento, incluindo ações e títulos de renda fixa, fundos mútuos e hedge, produtos estruturados, seguro de vida, planos de pensão, fundos de investimento imobiliário (REITs) e outros da XP, seus parceiros e concorrentes.

Declarações Prospectivas
Este comunicado de imprensa contém "declarações prospectivas" dentro do significado das disposições de "porto seguro" da Lei de Reforma de Litígios de Títulos Privados de 1995. Essas declarações prospectivas são feitas a partir da data em que foram emitidas pela primeira vez e foram baseadas nas atuais expectativas, estimativas, previsões e projeções, bem como as crenças e premissas da administração. Palavras como "esperar", "antecipar", "deveria", "acreditar", "esperar", "visar", "visar", "projetar", "objetivos", "estimar", "potencial", "prever, "" pode, "" irá "," poderá "," poderia "," pretendia ", variações desses termos ou a negativa desses termos e expressões semelhantes têm o objetivo de identificar essas declarações. As declarações prospectivas estão sujeitas a uma série de riscos e incertezas, muitos dos quais envolvem fatores ou circunstâncias que estão além do controle da XP Inc. Os resultados reais da XP, Inc podem diferir materialmente daqueles declarados ou implícitos nas declarações prospectivas devido a vários fatores, incluindo, mas não se limitando a: concorrência, mudança nos clientes, medidas regulatórias, mudança nas forças externas, entre outros fatores.