Caixa Seguridade cresce 18% em 2019
Lucro líquido recorrente foi de R$ 1,7 bilhão
A Caixa Seguridade anunciou seus resultados para o quarto trimestre de 2019 (4T19). O faturamento bruto do período foi de R$ 9,4 bilhões, um crescimento de 35,2% sobre o 4T18. O acumulado das empresas da Caixa Seguridade em 2019 foi de R$34,6 bilhões, o que representa um incremento de 26,2%, em relação ao mesmo período de 2018, com destaque para os crescimentos registrados nos prêmios emitidos da Caixa Seguradora de Seguro Prestamista (26,0%);e Previdência Privada (33,9%).
A receita operacional atingiu R$ 563 milhões no trimestre, 17,3% acima do 4T18. O acumulado de R$ 2,0 bilhões no ano 2019 representa crescimento de 20% sobre o mesmo período de 2018. Contribuíram para este desempenho as receitas de investimentos em participações societárias (“MEP”), que subiram 16,0% se comparado ao valor acumulado em 2018, e a receita de acesso à rede de distribuição e uso da marca (“BDF”), que foi a maior em todas as comparações com anos anteriores sob a perspectiva recorrente. Os destaques de produção no período foram o seguro prestamista e os planos de previdência privada vendidos no balcão Caixa.
O lucro líquido recorrente trimestral de R$ 474,0 milhões é 11% superior ao lucro registrado no 4T18. O acumulado de R$ 1,7 bilhão no ano reflete crescimento de 16% em relação aos nove meses de 2018, principalmente devido às receitas obtidas a partir do bom desempenho dos produtos Seguro Prestamista e Previdência Privada.
A margem líquida foi de 83,8%, 0,1 ponto percentual acima da margem do trimestre anterior (83,7%), enquanto o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) evoluiu de 32,5% a.a. no 4T18 para 34,5% a.a. no 4T19, em decorrência do crescimento dos resultados da Companhia.
A participação de mercado da Caixa Seguridade atingiu 12,0% em novembro de 2019, última posição disponível, uma elevação de 1,7 ponto percentual em comparação com novembro do ano anterior. O desempenho é resultado do aumento da vend8a de planos de previdência no balcão Caixa, atingindo 17,1% na participação de mercado no produto, comportamento também apresentado na produção do seguro prestamista, com 14,8% na participação de mercado, influenciado pelo crescimento da concessão de crédito na Caixa.
Marcos e parcerias
O ano de 2019 foi caracterizado por importantes marcos para a Caixa Seguridade. Em 9 de agosto de 2019 a Companhia recebeu a Certificação Nível 1 no 4º Ciclo de avaliação do Indicador de Governança Corporativa da Secretaria de Coordenação e Governança das Empresas Estatais, do Ministério da Economia (IG-SEST). O 4º ciclo do IG-SEST priorizou avaliar a efetividade do funcionamento da governança corporativa, de modo que a obtenção do Nível 1 evidencia a robustez da estrutura de governança implementada na Caixa Seguridade.
Em 19 de setembro de 2019, a Caixa Seguridade assinou aditamento contratual ao acordo celebrado em agosto 2018 com a CNP Assurances. As empresas decidiram conjuntamente reabrir as negociações para definir ajustes e eventuais complementos. Dentre os ajustes, está previsto que a empresa francesa pagará à Caixa o montante de R$ 7 bilhões pela participação de 40% na parceria, agora com duração de 25 anos. O acordo trata de uma nova estrutura societária para exploração, com exclusividade, da rede de distribuição da Caixa, nos ramos de seguros de vida e prestamista e de produtos de previdência.
Novas parcerias foram estabelecidas no início de 2020. No dia 06 de janeiro, foi firmado acordo de associação com a Tokio Marine Seguradora S.A. para a formação de uma nova sociedade que explorará, pelo prazo de 20 anos, os ramos de seguros Habitacional e Residencial na rede de distribuição da Caixa. A acordo prevê o repasse de R$ 1,52 bilhão para a Caixa. A nova companhia terá gestão e governança compartilhada entre Caixa Seguridade e Tokio Marine de forma a potencializar os pontos fortes de cada acionista.
Também no mês de janeiro, foi firmado acordo pelo prazo de 20 anos com a Icatu, para a formação de uma nova sociedade que explorará o ramo Capitalização no Balcão Caixa. Para isto, será repassado à Caixa o valor de R$ 180 milhões. A nova companhia irá remunerar a Caixa Seguridade com as despesas totais de comercialização por produto em valores pré-definidos, além de uma taxa de performance atrelada ao desempenho anual em volume e lucratividade.
Para o fechamento e implementação das operações ainda são necessárias as aprovações dos órgãos regulatórios, como da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), do Banco Central do Brasil (Bacen), da Secretaria de Coordenação e Governança das Empresas Estatais (SEST) e do Conselho Administrativo de Defesa Econômica (CADE).
No dia 24 janeiro de 2020, João Eduardo de Assis Pacheco Dacache foi eleito pelo Conselho de Administração da Caixa Seguridade para ocupar o cargo de Diretor-Presidente da companhia, em substituição a Marco Antonio da Silva Barros.
Segundo Dacache, “em 2019, a Caixa Seguridade atuou em mais de 20 ações comerciais da Caixa, bem como realizou melhorias de produtos e processos, que aliadas à expansão da concessão de crédito consignado na Caixa e da maior conscientização da população em relação ao planejamento da aposentadoria, no contexto da reforma previdenciária, foram refletidas positivamente no resultado da Caixa Seguridade”.
