Entenda como a Circular 612/2020 da Susep pode reduzir riscos para negócios em seguros
Circular 612/2020 está alinhada com outras práticas existentes no Brasil no combate a fraudes
A Superintendência de Seguros Privados (Susep) publicou no dia 2 de setembro de 2020 a Circular 612/2020, que traz diretrizes para o mercado segurador para implementar novos controles internos. O objetivo é reduzir riscos relacionados à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. A iniciativa está alinhada com outras práticas já existentes no Brasil no combate a fraudes.
A norma está em vigor desde o dia 1º de março de 2021 e os ajustes para que a operação esteja em conformidade com as regras demandam grande atenção por parte dos seguradores, especialmente em negócios que trabalham com grande volume de dados. O não cumprimento pode acarretar em multa e impacto negativo para a imagem da organização.
A Neoway, maior empresa de Big Data Analytics e Inteligência Artificial da América Latina, tem ajudado – com sucesso – seguradoras em seu processo de adequação à normativa da Susep. A empresa possui expertise em efetuar Diligências 360º, com base nas informações de CPF ou CNPJs, além de monitorar continuamente alterações de informações de pessoas e empresas, assim como atuar na validação de dados cadastrais e verificação de riscos em qualquer etapa do processo de análise. A solução também possibilita a organização de indicadores personalizados, com o cruzamento de informações e gestão de compliance para análise e prevenção de riscos.
Em sua plataforma de Big Data Analytics, a empresa oferece soluções para diligência 360, monitoramento contínuo (que permite acompanhar qualquer mudança de status relacionados à base de clientes e fornecedores da seguradora, por exemplo), geração de indicadores personalizados (a partir da base de dados da própria seguradora), entre outros.
Todo esse processo para completa gestão de compliance para análise e prevenção de riscos é feito em poucos minutos. Com poucos cliques, soluções como o Pathfinder mostram redes de relacionamento entre pessoas e empresas em diversos níveis, o Webcheck faz uma varredura completa de mídias negativas e o Watcher envia alertas com base em pontos de atenção pré-estabelecidos. Outro grande diferencial da Neoway é a possibilidade de a seguradora criar fluxos automatizados de decisão, ou seja, um verdadeiro motor para decisão em lote. Tudo a partir de premissas pré-definidas pela empresa.
Todas essas tecnologias trazem segurança e agilidade para processos como onboarding de novos novos clientes e funcionários, gestão de fornecedores, análise reputacional e conflitos de interesse, por exemplo.
